ईटीएफ की लागत क्या है

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Bharat Bond ETF: सुरक्ष‍ित निवेश, अच्छा रिटर्न और देश निर्माण में योगदान! जानें खूबियां

Bharat Bond ETF: भारत सरकार का बॉन्ड होने की वजह से यह एक सुरक्ष‍ित निवेश है, इसमें अच्छा रिटर्न भी मिलेगा और इसके द्वारा आप राष्ट्र निर्माण में अहम भूमिका भी निभा सकते हैं, क्योंकि इससे जुटाया पैसा PSU को कर्ज के रूप में दिया जाएगा.

aajtak.in

• नई दिल्ली ,
• 03 दिसंबर 2021,
• (अपडेटेड 03 दिसंबर 2021, 10:13 AM IST)

• निवेश का एक और अच्छा मौका
• भारत बॉन्ड ईटीएफ आज खुलेगा

केंद्र सरकार भारत बॉन्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) के तीसरे चरण को लॉन्च करने के लिए तैयार है. भारत बॉन्ड ETF का न्यू फंड ऑफर (NFO) निवेश के लिए आज यानी शुक्रवार को खुलेगा और 9 दिसंबर 2021 को बंद होगा.

भारत सरकार का बॉन्ड होने की वजह से यह एक सुरक्षि‍त निवेश है, इसमें अच्छा रिटर्न भी मिल सकता है और इसके द्वारा आप राष्ट्र निर्माण में अहम भूमिका भी निभा सकते हैं, क्योंकि इससे जुटाया पैसा सरकारी कंपनियों (PSU) के बॉन्ड में लगेगा, यानी एक तरह से उन्हें कर्ज के रूप में दिया जाएगा.

भारत बॉन्ड ETF के इस न्यू फंड ऑफर (NFO) का बेस साइज 1,000 करोड़ रुपये का होगा. हालांकि इसके साथ एक ओपन ग्रीनशू ऑप्शन भी है, जिसका साइज करीब 4,000 करोड़ रुपये होगा. इस तरह केंद्र सरकार इस NFO के जरिए सरकारी कंपनियों को फंडिंग मुहैया कराने के लिए करीब 5,000 करोड़ रुपये जुटा सकती है.

क्या है भारत बॉन्ड ETF?

ETF का पूर्ण रूप होता है एक्सचेंज ट्रेडेड फंड. भारत बॉन्ड ETF भी एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड है. ETF, म्यूचुअल फंड जैसे होते हैं, लेकिन ईटीएफ को किसी शेयर की तरह स्टॉक एक्सचेंजों से खरीदा या बेचा जा सकता है. फिलहाल यह ETF सिर्फ ट्रिपल ‘AAA’ रेटिंग वाली पब्लिक सेक्टर कंपनियों के बॉन्ड में ही निवेश करता है. इसीलिए इसे ज्यादा सुरक्ष‍ित माना जा रहा है.

यह नया ETF 10 साल की अवधि के बाद ईटीएफ की लागत क्या है मैच्योर होगा. यह 10 साल की अवधि अप्रैल 2032 में पूरी होगी. इसीलिए इस ETF को Bharat Bond ETF April 2032 नाम दिया गया है. इसमें सभी तरह के निवेशक निवेश कर सकते हैं.

क्या हैं खूबियां?

इस फंड के मैनेजमेंट की लागत बहुत कम, सालाना 0.0005 फीसदी है. यानी 2 लाख रुपये तक के निवेश पर भी अध‍िकतम खर्च 1 रुपये का ही है. यह फिक्स्ड मैच्योरिटी वाली योजना है, इसलिए इससे आप स्थायी रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं.

इस बॉन्ड में आप न्यूनतम 1,000 रुपये या उसके गुणक में निवेश कर सकते हैं. इसके लिए नेट बैंकिंग या यूपीआई से पेमेंट किया जा सकता है.

कैसे कर सकते हैं निवेश

आप अपने ब्रोकरेज के द्वारा डीमैट अकाउंट से या वेबसाइट लिंक https://www.bharatbond.in/ या https://www.edelweissmf.com/nfo/edelweiss-etf-bharat-bond-2032.html पर जाकर सीधे निवेश कर सकते हैं. इसके अलावा आप फॉर्म भरकर ऑफलाइन भी निवेश कर सकते हैं. अगर ऑफलाइन पेमेंट करना चाहते हैं तो आपको एप्लीकेशन फॉर्म के साथ एक चेक जमा करना होगा. आप NEFT/RTGS के द्वारा भी पेमेंट कर सकते हैं.

कितना मिल सकता है रिटर्न?

Edelweiss म्यूचुअल फंड के मुताबिक भारत बॉन्ड ईटीएफ में मैच्योरिटी होने पर (April 2032) में आप टैक्स घटाने के बाद सालाना औसत रिटर्न ईटीएफ की लागत क्या है 6.37 फीसदी का हासिल कर सकते हैं, जबकि दूसरे बॉन्ड जैसे परंपरागत निवेश में आपको टैक्स के बाद करीब 3.98 फीसदी का ही रिटर्न हासिल होता है. यह रिटर्न आपको मैच्योरिटी पर एकमुश्त मिलता है, हर साल नहीं.

ETF full form :ईटीएफ क्या है?

WHAT IS ETF

आपको यदि शेयर मार्किट के बारे में थोड़ा भी जानकारी है तो आपके मन में एक सवाल जरूर आया होगा की इंडेक्स में निवेश कैसे करते है इंडेक्स को खरीदने या निवेश करने के लिए म्यूच्यूअल फण्ड या फिर ईटीएफ का उपयोग किया जाता है ETF म्यूच्यूअल फण्ड की तरह ही काम करता है बस इसमें निवेश किसी शेयर की तरह ही किया जाता है जिसको मैनेज करने के किये कोई फण्ड मैनेजर नहीं होता है

WHAT IS ETF

ईटीएफ का फुल फॉर्म Exchange-Traded Fund (ETF) है एक ईटीएफ को एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड कहा जाता है क्योंकि यह स्टॉक की तरह ही एक्सचेंज पर कारोबार करता है। ईटीएफ के शेयरों की कीमत पूरे कारोबारी दिन में बदल जाएगी क्योंकि शेयर बाजार में खरीदे और बेचे जाते हैं।

यह म्यूचुअल फंड के विपरीत है, जो किसी एक्सचेंज पर कारोबार नहीं करते हैं, और जो बाजार बंद होने के बाद प्रति दिन केवल एक बार व्यापार करते हैं। इसके अतिरिक्त, म्यूचुअल फंड की तुलना में ईटीएफ अधिक लागत प्रभावी और अधिक तरल होते हैं।

जबकि म्यूच्यूअल फण्ड आप किसी म्यूच्यूअल फण्ड कंपनी से ही खरीद सकते है ईटीएफ में स्टॉक, कमोडिटी या बॉन्ड सहित सभी प्रकार के निवेश शामिल हो सकते

WHAT IS ETF

Types of ETFs

निवेशकों के लिए विभिन्न प्रकार के ईटीएफ उपलब्ध हैं जिनका उपयोग आय सृजन, अनुमान और मूल्य वृद्धि के लिए और निवेशक के पोर्टफोलियो में जोखिम को हेज या आंशिक रूप से ऑफसेट करने के लिए किया जा सकता है। आज बाजार में उपलब्ध कुछ ईटीएफ का संक्षिप्त विवरण यहां दिया गया है।

1. Passive and Active ETFs
2. Bond ETFs
3. Stock ETFs
4. Industry/Sector ETFs
5. Commodity ETFs
6. Currency ETFs

Passive and Active ETFs

ईटीएफ को आम तौर पर या तो निष्क्रिय या सक्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है। निष्क्रिय ईटीएफ का उद्देश्य व्यापक सूचकांक के प्रदर्शन को दोहराना है – या तो एक विविध सूचकांक जैसे NIFTY50 या specific targeted sector या trend।

सक्रिय रूप से प्रबंधित ईटीएफ आमतौर पर प्रतिभूतियों के सूचकांक को लक्षित नहीं करते हैं, बल्कि पोर्टफोलियो प्रबंधक निर्णय लेते हैं कि कौन सी प्रतिभूतियों को पोर्टफोलियो में शामिल किया जाए। इन फंडों में निष्क्रिय ईटीएफ पर लाभ होता है लेकिन निवेशकों के लिए यह अधिक महंगा होता है।

Bond ETFs

बॉन्ड ईटीएफ का उपयोग निवेशकों को नियमित आय प्रदान करने के लिए किया जाता है। उनका आय वितरण अंतर्निहित बांडों के प्रदर्शन पर निर्भर करता है। इनमें सरकारी बॉन्ड, कॉरपोरेट बॉन्ड और राज्य ईटीएफ की लागत क्या है और स्थानीय बॉन्ड शामिल हो सकते हैं उनके underlying instruments के विपरीत, बॉन्ड ईटीएफ की maturity date नहीं होती है।

वे आम तौर पर वास्तविक बांड मूल्य से प्रीमियम या छूट पर व्यापार करते हैं। बॉन्ड ईटीएफ सिंपल फिक्स्ड इनकम प्रोडक्ट है. यहां एक निवेशक पूरे विश्वास के साथ अपना फंड रख सकता है. इसके रिटर्न का अनुमान लगाना आसान है. इससे होने वाली इनकम टैक्स-फ्री तो नहीं होगी, लेकिन इसमें इंडेक्सेशन का बेनिफिट मिलेगा.

Stock ETFs

स्टॉक (इक्विटी) ईटीएफ में एक उद्योग या क्षेत्र को ट्रैक करने के लिए स्टॉक की एक टोकरी शामिल होती है। उदाहरण के लिए, स्टॉक ईटीएफ ऑटोमोटिव या विदेशी शेयरों को ट्रैक कर सकता है। इसका उद्देश्य एकल उद्योग को विविध एक्सपोजर प्रदान करना है, जिसमें उच्च प्रदर्शन करने वाले और विकास की संभावना वाले नए प्रवेशकर्ता शामिल हैं। स्टॉक म्यूचुअल फंड के विपरीत, स्टॉक ईटीएफ की फीस कम होती है और इसमें प्रतिभूतियों का वास्तविक स्वामित्व शामिल नहीं होता है।

Industry/Sector ETFs

उद्योग या सेक्टर ईटीएफ ऐसे फंड हैं जो किसी विशिष्ट क्षेत्र या उद्योग पर ध्यान केंद्रित करते हैं। उदाहरण के लिए, एक ऊर्जा क्षेत्र ईटीएफ में उस क्षेत्र में काम करने वाली कंपनियां शामिल होंगी। उद्योग ईटीएफ के पीछे का विचार उस क्षेत्र में काम कर रही कंपनियों के प्रदर्शन को ट्रैक करके उस उद्योग के ऊपर की तरफ एक्सपोजर हासिल करना है।

Commodity ETFs

जैसा कि उनके नाम से संकेत मिलता है, कमोडिटी ईटीएफ कच्चे तेल या सोने सहित वस्तुओं में निवेश करते हैं। कमोडिटी ईटीएफ कई लाभ प्रदान करते हैं। सबसे पहले, वे एक पोर्टफोलियो में विविधता लाते हैं, जिससे मंदी से बचाव करना आसान हो जाता है। उदाहरण के लिए, कमोडिटी ईटीएफ शेयर बाजार में मंदी के दौरान एक कुशन प्रदान कर सकते हैं। दूसरा, कमोडिटी ईटीएफ में शेयर रखना कमोडिटी के भौतिक कब्जे से सस्ता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि पूर्व में बीमा और भंडारण लागत शामिल नहीं है।

Currency ETFs

मुद्रा ईटीएफ कई उद्देश्यों की पूर्ति करते हैं। उनका उपयोग किसी देश के राजनीतिक और आर्थिक विकास के आधार पर मुद्राओं की कीमतों पर अनुमान लगाने के लिए किया जा सकता है। उनका उपयोग पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए या आयातकों और निर्यातकों द्वारा विदेशी मुद्रा बाजारों में अस्थिरता के खिलाफ बचाव के रूप में भी किया जाता है। उनमें से कुछ का उपयोग मुद्रास्फीति के खतरे से बचाव के लिए भी किया जाता है। बिटकॉइन के लिए ईटीएफ विकल्प भी है।