पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है?

पोर्टफोलियो प्रबंधन

प्रोजेक्ट पोर्टफोलियो मैनेजमेंट (पीपीएम) क्या है? - टेक्नोपेडिया से परिभाषा

परिभाषा - प्रोजेक्ट पोर्टफोलियो मैनेजमेंट (PPM) का क्या अर्थ है?

प्रोजेक्ट पोर्टफोलियो मैनेजमेंट (पीपीएम) एक समग्र प्रबंधन रणनीति है जिसका उपयोग संगठन के सॉफ़्टवेयर, विभागों और विश्लेषण और सहयोग के लिए परियोजनाओं को संरेखित करने के लिए किया जाता है। पीपीएम सफल व्यावसायिक और तकनीकी उद्देश्यों को पूरा करने और पूरा करने के लिए प्रबंधन गतिविधियों को सुव्यवस्थित और अनुकूलित करता है।

कई विक्रेता PPM सॉफ़्टवेयर उत्पादों को ऑन-डिमांड या सॉफ़्टवेयर के रूप में सेवा (SaaS) समाधान के रूप में बेचते हैं, जिसमें Hewlett-Packard, Eclipse और Instantis शामिल हैं।

Techopedia प्रोजेक्ट पोर्टफोलियो मैनेजमेंट (PPM) की व्याख्या करता है

पीपीएम में प्रभावी योजना सबसे बड़ी चुनौती है क्योंकि एक संगठन का बुनियादी ढांचा अक्सर पारंपरिक रूप से अनौपचारिक परियोजना मूल्यांकन प्रणालियों से लिया जाता है जो राजनीतिक प्रक्रियाओं के समान हैं। इस प्रकार का दृष्टिकोण परिभाषित और व्यवस्थित प्रक्रियाओं और प्रक्रियाओं के लिए एक कॉर्पोरेट और वाणिज्यिक मांग में विकसित हुआ।

कोर संरचना के संदर्भ में, पीपीएम वित्तीय पोर्टफोलियो प्रबंधन को प्रतिबिंबित करता है:

• परियोजनाओं को एक विविध निवेश पोर्टफोलियो की तरह प्रबंधित किया जाता है।
• परियोजनाओं को एक समग्र दृष्टिकोण से देखा और एकीकृत किया जाता है।
• परियोजनाओं को प्राथमिकता और कुशलता से प्रबंधित किया जाता है।

इसे सरल रखें - इसके लिए सर्वोत्तम अभ्यास पोर्टफोलियो प्रबंधन

5 कूल किकस्टार्टर प्रोजेक्ट जो कंप्यूटर संख्यात्मक नियंत्रण का उपयोग करते हैं (cnc)

इंजीनियरिंग प्रक्रिया के रूप में, कंप्यूटर संख्यात्मक नियंत्रण (सीएनसी) को अक्सर कुछ के रूप में देखा जाता है जो विशेष रूप से पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? भागों के बड़े पैमाने पर निर्माण के लिए उपयोग किया जाता है। इसलिए, इस विषय पर कम जानकारी रखने वाला कोई व्यक्ति इस पर विचार कर सकता है .

एपम, सास और एनालिटिक्स कैसे एप्लीकेशन मैनेजमेंट को सुव्यवस्थित कर रहे हैं

सेवा (SaaS) के रूप में एप्लिकेशन पोर्टफोलियो प्रबंधन (APM) और सॉफ्टवेयर दोनों के लिए बाजार बढ़ रहे हैं। आईटी उद्यमों को आईटी पर निवेश के चैनलाइजिंग में सुधार के लिए एपीएम की आवश्यकता का एहसास हो रहा है .

फाइनेंशियल प्लानिंग सिखाता है वेल्थ मैनेजमेंट, पढ़ें

मजबूत जीडीपी ग्रोथ, संभावनाओं से भरा आर्थिक परिवेश, उच्च बचत दर और सम्पन्न व्यक्तियों की तादाद में हो रही बढ़ोतरी देश में वेल्थ मैनेजमेंट सेक्टर को तरक्की का आधार प्रदान कर रहे हैं। ऐसे में निवेश की बारीकियां समझने वालों और आर्थिकी के जानकारों के लिए यहां भविष्य उज्ज्वल है।

वेल्थ मैनेजमेंट के अन्तर्गत क्लाइंट्स को कस्टमाइज्ड इन्वेस्टमेंट से जुड़े समाधान प्रदान किए जाते हैं। मैनेजमेंट की इस शाखा में फाइनेंशियल प्लानिंग और इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो मैनेजमेंट शामिल हैं। दरअसल, वेल्थ मैनेजर की सेवाओं की जरूरत मुख्य रूप से उच्च आय वाले व्यक्तियों और बड़े कारोबारियों को होती है। एस्टेट प्लानिंग, बैंकिंग और टैक्स से संबंधित मसलों पर इन पेशेवरों से सलाह ली जाती है। वेल्थ मैनेजमेंट का संबंध सम्पदा के संरक्षण के साथ-साथ इसके निर्माण से भी है।

कुछ समय पहले तक वेल्थ मैनेजमेंट के दायरे में इक्विटी लिंक्ड पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विसेज, स्ट्रक्चर्ड प्रॉडक्ट, इंश्योरेंस और म्यूचुअल फंड्स में निवेश को शामिल किया जाता था लेकिन कंपनियों ने इसका दायरा बढ़ाना शुरू किया है ताकि इसमें टैक्स प्लानिंग और पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? असेसमेंट, पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? रियल एस्टेट, आर्ट एडवाइजरी व एस्टेट को भी भागीदार बनाया जा सके। इस इंडस्ट्री की नींव किसी भी देश की आर्थिक सेहत पर टिकी होती है। वेल्थ मैनेजमेंट प्रोफाइल को तीन समूहों में विभाजित किया जाता है -

फ्रंट ऑफिस जॉब : इसमें एडवाइजरी, सेल्स, शोध और अवलोकन, सोर्स फंड्स, सिक्योरिटी मैनेजमेंट और स्ट्रेटेजिक पार्टनरशिप जैसी सेवाओं को शामिल किया जाता है।
मिडिल ऑफिस जॉब्स - इसमें मुख्य रूप से रिस्क आइडेंटिफिकेशन और रिस्क मिटिगेशन टेक्निक का उपयोग किया जाता है।
बैक ऑफिस जॉब्स : संचालन और इंफ्रास्ट्रक्चर की देखरेख संबंधी कार्य किए जाते हैं जिसमें सॉफ्टवेयर और नेटवर्क सपोर्ट भी शामिल होता है।

रोजगार के अवसर
देश में यह फील्ड नया है और यही वजह है कि यहां प्रोफेशनल्स की कमी बनी हुई है। युवा महत्वाकांक्षी उम्मीदवारों के लिए वेल्थ मैनेजमेंट में उज्ज्वल भविष्य की संभावनाएं काफी प्रबल हैं। वेल्थ मैनेजर के तौर पर आप मुख्य रूप से विशाल डिस्ट्रीब्यूशन मॉडल वाले बैंकों, इक्विटी आधारित प्रॉडक्ट पर फोकस करने वाले ब्रोकरेज हाउस और हाई नेट वर्थ वाले व्यक्तियों को कस्टमाइज्ड सर्विसेज और उत्पाद ऑफर करने वाली बुटीक एडवाइजरी फर्म्स में रोजगार के अवसर तलाश सकते हैं।

क्या चाहिए योग्यता
कॉमर्स विषय के साथ बारहवीं कक्षा पास करने के बाद, बिजनेस स्टडीज या बिजनेस एडमिनिस्ट्रेशन में ग्रेजुएशन करना होगा। इसके अलावा बैचलर ऑफ फाइनेंशियल एंड इन्वेस्टमेंट एनालिसिस का कोर्स भी किया जा सकता है। हालांकि ग्रेजुएशन के बाद सीधे ही इंडस्ट्री में प्रवेश किया जा सकता है लेकिन प्रोफेशनल डिग्री लेकर इंडस्ट्री में प्रवेश करना हमेशा बेहतर साबित होता है। वेल्थ मैनेजमेंट से जुड़े कुछ कोर्स इस फील्ड में विशेषज्ञता हासिल करने में आपकी मदद कर सकते हैं।

• सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर (सीएफपी), किसी भी विषय में 12वीं के बाद किया जा सकता है
• चार्टर्ड वेल्थ मैनेजमेंट कोर्स, ग्रेजुएशन के बाद किया जा सकता है
• चार्टर्ड इंटरनेशनल वेल्थ मैनेजमेंट कोर्स, ग्रेजुएशन के बाद किया जा सकता है।

यहां से कर सकते हैं पढ़ाई
भारत में फिलहाल वेल्थ मैनेजमेंट का कोई स्थापित संस्थान नहीं है। फाइनेंशियल प्लानिंग स्टैंडर्ड बोर्ड इंडिया की तरफ से सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर का कोर्स करवाया जाता है जो फाइनेंशियल प्लानिंग तक सीमित है। हालांकि दि एसोसिएशन ऑफ इंटरनेशनल वेल्थ मैनेजमेंट (एआईडब्ल्यूएम) ने हाल में भारत में अपना ऑफिस स्थापित किया है।

एआईडब्ल्यूएम इंडिया ट्रेनिंग प्रदान करने के साथ-साथ सर्टिफिकेट कोर्स भी करवा रहा है। यह कोर्स पूरी तरह से वेल्थ मैनेजमेंट पर केंद्रित है। इसके अलावा एक और कोर्स है सीएआईए (चार्टर्ड ऑल्टरनेटिव इंवेस्टमेंट एनालिस्ट), यह एक ग्लोबल कोर्स है जो ऑल्टरनेटिव एसैट के नजरिए से एक बेहतर विकल्प हो सकता है। इंस्टीट्यूट की वेबसाइट्स हैं-

BondEvalue

बॉन्डएवल्यू ऐप आपके बॉन्ड पोर्टफोलियो की निगरानी करने का एक नया तरीका है। यह आपका वन स्टॉप बॉन्ड पोर्टफोलियो मैनेजमेंट ऐप है जो आपको बॉन्ड की वास्तविक ट्रेडिंग कीमतों की जांच करने, नए इश्यू अलर्ट प्राप्त करने, अपनी प्राथमिकताओं के अनुरूप बॉन्ड की खोज करने की अनुमति देता है।

अपने पोर्टफोलियो का प्रबंधन करें: देश, क्षेत्र और क्रेडिट जोखिम की अपनी प्राथमिकताओं के आधार पर बॉन्ड का चयन करके अपना खुद का बॉन्ड पोर्टफोलियो बनाएं और प्रबंधित करें (हमारे सरलीकृत 3 पॉइंट स्केल का उपयोग करके) व्यक्ति द्वारा किए गए वास्तविक समय के लाभ या हानि को ट्रैक करके अपने दैनिक पोर्टफोलियो प्रदर्शन की निगरानी करें। पोर्टफोलियो में मौजूद बांड।

बॉन्ड के दैनिक मूल्य और निवेशित राशि के बीच स्विच करें, बस दैनिक मूल्य पर क्लिक करके परिवर्तन करें। बांड का पूरा विवरण देखने के लिए जारीकर्ता नाम पर क्लिक करें जैसे:
• मूल्य/उपज खरीदें और बेचें
• ऐतिहासिक मूल्य और उपज पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? रेखांकन
• उद्योग के प्रकार
• ऋण जोखिम
• जोखिम का देश
• जारी की गई राशि
• बकाया राशि
• जारी करने की तिथि
• परिपक्वता तिथि
• अगली कॉल तिथि
• चलनिधि
• गारंटर
• कॉल करने के लिए यील्ड
• बांड परिपक्वता का मूल्य

वॉच लिस्ट: उन बॉन्ड्स पर नज़र रखें, जिन पर आप नज़र रखना चाहते हैं ताकि जब समय आपके लिए उपयुक्त हो, तब आप ट्रेड कर सकें। आप अपनी आवश्यकता के अनुसार बांड की कीमतों पर अलर्ट भी सेट कर सकते हैं जो आपके निर्धारित स्तरों के भंग होने पर ट्रिगर होते हैं।

खोजें और जोड़ें: उन बांडों को खोजें जिन्हें आप अपने पोर्टफोलियो या वॉचलिस्ट में जोड़ना चाहते हैं। यील्ड रेंज, मैच्योरिटी रेंज, सेक्टर टाइप, जारीकर्ता और जोखिम वाले देश जैसे मानदंडों का उपयोग करें। बांड को इस आधार पर भी खोजा जा सकता है कि क्या वे कॉल करने योग्य या स्थायी हैं।

तत्काल नए मुद्दों का अद्यतन: नवीनतम जारी किए गए बांडों पर नज़र रखें, केवल 10 सबसे हाल के निर्गम बांडों की सूची देखने के लिए नए मुद्दे टैब पर क्लिक करें। इसके अलावा, इन-ऐप सूचनाओं के माध्यम से अपने फोन पर नवीनतम मुद्दों के लिए सूचना प्राप्त करें।

लाइव चैट: अपने प्रश्नों का उत्तर देने के लिए हमारे निश्चित आय विशेषज्ञों से बात करें।

सदस्यता योजनाएँ: वर्तमान में दो सदस्यता योजनाएँ उपलब्ध हैं, बुनियादी और प्रीमियम। बेसिक और प्रीमियम सब्सक्रिप्शन प्लान उपयोगकर्ता को ऐप के पोर्टफोलियो और वॉचलिस्ट सेक्शन में क्रमशः अधिकतम 10 बॉन्ड और 50 बॉन्ड जोड़ने की अनुमति देता है। एक बार जब कोई उपयोगकर्ता दो उपलब्ध योजनाओं में से किसी की सदस्यता लेने का विकल्प चुनता है, तो उनसे उनके देश के अनुसार मूल्य लिया जाएगा (उपयोगकर्ता द्वारा भुगतान की पुष्टि करने से पहले कीमत ऐप में दिखाई जाएगी)।

बॉन्डएवल्यू ऐप की इन-ऐप खरीदारी पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? की प्रमुख विशेषताएं हैं:
1. वर्तमान में उपलब्ध सदस्यता योजनाएं गैर-नवीकरणीय मासिक सदस्यता योजनाएं हैं जिन्हें Google इन-ऐप खरीदारी का उपयोग करके खरीदा जा सकता है।
2. BASIC (US$19) योजनाएँ 10 बांडों को प्रत्येक के पोर्टफोलियो और वॉचलिस्ट अनुभागों में जोड़ने की अनुमति देती हैं, जबकि असीमित बांडों को खोज मानदंड का उपयोग करके खोजा जा सकता है।
3. प्रीमियम (US$49) योजना में 50 बांड प्रत्येक को अपने पोर्टफोलियो और वॉचलिस्ट अनुभागों में जोड़ने की अनुमति देता है, जबकि असीमित बांड को खोज मानदंड का उपयोग करके खोजा जा सकता है।

यदि आप किसी विशेष बांड को खोजने में असमर्थ हैं, जिसमें आप रुचि रखते हैं, तो आप हमें विवरण प्रदान कर सकते हैं और हमें इसे सिस्टम में जोड़ने में खुशी होगी।

पोर्टफोलियो मैनेजर

एक पोर्टफोलियो मैनेजर एक कार्यकारी है जो निवेश के निर्णय लेने के लिए जिम्मेदार है और ग्राहकों के वित्तीय और निवेश से संबंधित उद्देश्यों को पूरा करने के लिए प्राथमिक लक्ष्य के साथ निवेश पोर्टफोलियो का प्रबंधन करता है और न्यूनतम संभव जोखिम के साथ ग्राहक के अधिकतम लाभ की दिशा में काम करता है।

नीचे एक पोर्टफोलियो मैनेजर के कार्यों, भूमिकाओं और जिम्मेदारियों की सूची दी गई है:

• किसी व्यक्ति के लिए उसकी प्राथमिकताओं, उम्र, जोखिम की भूख, आय के स्तर आदि के आधार पर सर्वोत्तम निवेश योजना तय करना।
• निवेशक को उपलब्ध निवेशों के प्रकार, अपेक्षित प्रतिफल और जोखिमों के बारे में शिक्षित करें।
• ग्राहक के साथ संपर्क में रहें और उसे नियमित रूप से अपडेट करते रहें।
• क्लाइंट के साथ पारदर्शी और ईमानदार रहें।
• सही समय पर अच्छे निर्णय लेने में सक्षम हो।
• वित्तीय क्षेत्र में नवीनतम परिवर्तनों के साथ खुद को अपडेट रखें।
• एक पिछले ग्राहक की तरह एक समान योजना का सुझाव देने के बजाय एक व्यक्तिगत निवेश योजना को नियंत्रित करें क्योंकि व्यक्ति अलग-अलग होते हैं।
• उन्हें एक विशेष निवेश के प्रति निष्पक्ष होना चाहिए, उच्च आयोगों की तलाश नहीं करनी चाहिए बल्कि ग्राहकों के सर्वोत्तम हितों के लिए काम करना चाहिए।
• उन्हें समय-समय पर बाजार के उतार-चढ़ाव पर नजर रखनी चाहिए और निवेशक को उसी के अनुसार मार्गदर्शन करने में सक्षम होना चाहिए।

इन सब के अलावा, उन्हें निवेशक को यह स्पष्ट करना चाहिए कि कोई भी योजना कितनी भी हो, निवेश की स्थिति में कोई भी अपरिहार्य परिस्थिति उत्पन्न हो सकती है और निवेशक को तैयार रहना चाहिए पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? और उससे निपटने के लिए पर्याप्त धन होना चाहिए।

पोर्टफोलियो मैनेजर बिल्कुल क्या करता है?

हम पोर्टफोलियो प्रबंधन की प्रक्रिया को छह चरणों / चरणों में विभाजित कर सकते हैं:

चरण पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? 1: ग्राहक के उद्देश्य का पता लगाएं।

चरण 2: सबसे उपयुक्त संपत्ति वर्ग का चयन करें।

चरण 3: उपयुक्त परिसंपत्ति वर्गों के लिए वजन निर्धारित करते हुए, रणनीतिक परिसंपत्ति आवंटन का संचालन करें।

चरण 4: आचरण संबंधी आबंटन आचार - यह पोर्टफोलियो के भीतर वजन को समायोजित करने के लिए संदर्भित करता है।

चरण 5: जोखिम का प्रबंधन करें।

चरण 6: कैपिटल एसेट प्राइसिंग मॉडल का उपयोग करके प्रदर्शन को मापें। यह अल्फा (α) - प्रत्याशित प्रतिफल, बीटा (-) - व्यवस्थित जोखिम और अवशिष्ट जोखिम की गणना करके किया जा सकता है।

अब जब हमने प्रबंधक की प्रमुख जिम्मेदारियों को जान लिया है, तो आइए जानते हैं कि पोर्टफोलियो प्रबंधक के पास कुछ ऐसे गुण होने चाहिए जो अच्छा प्रदर्शन करने के लिए पास हों:

• संवाद करने की क्षमता यानी मजबूत संचार कौशल
• बाजार के प्रदर्शन की प्रत्याशा
• धीरज
• निर्णायकता
• विचारों को उत्पन्न करने की क्षमता
• स्व- स्थिरता
• प्रतिस्पर्धा की भावना
• भावनात्मक संतुलन
• विश्लेषणात्मक क्षमता

पोर्टफोलियो मैनेजर के प्रकार

निम्नलिखित प्रकार के पोर्टफोलियो प्रबंधक हैं।

# 1 - ग्राहकों के आधार पर वे सेवा करते हैं

• व्यक्तिगत ग्राहक
• संस्थागत ग्राहक

जो कुछ भी वे ग्राहकों की सेवा करते हैं, उनका उद्देश्य मुख्य नहीं बदलता है। यह संबंधित ग्राहक की जरूरतों और वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करना होगा।

# 2 - दृष्टिकोण के आधार पर

• सक्रिय दृष्टिकोण - एक सक्रिय दृष्टिकोण वाला पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? एक प्रबंधक आक्रामक होगा और बाजार रिटर्न को हराने का प्रयास करेगा।
• निष्क्रिय दृष्टिकोण - एक निष्क्रिय दृष्टिकोण के साथ एक प्रबंधक, वह आमतौर पर ऐसे शेयरों को खरीदना पसंद करेगा जो बाजार के प्रदर्शन को दर्शाते हैं, अर्थात बाजार सूचकांक। जब इस तरह के दृष्टिकोण का पालन किया जाता है, तो निवेशक बाजार सूचकांक के बराबर रिटर्न की उम्मीद करते हैं।

पोर्टफोलियो मैनेजर का उदाहरण

आइए एक संख्यात्मक उदाहरण की मदद से पोर्टफोलियो मैनेजर के कार्य को समझते हैं:

एक पोर्टफोलियो मैनेजर है, का कहना है कि के। के पास निवेश पोर्टफोलियो के प्रबंधन का अनुभव है और उसे लगता है कि वह उचित रणनीति का पालन कर सकता है और केवल बाजार सूचकांक के बजाय परिणाम प्राप्त कर सकता है। वह एक सक्रिय दृष्टिकोण के बाद एक प्रबंधक है, या हम कह सकते हैं, वह एक आक्रामक पोर्टफोलियो प्रबंधक है।

उपाय:

पोर्टफोलियो वैल्यू की गणना होगी -

आवश्यकताओं और कश्मीर के ग्राहकों की जोखिम की भूख के अनुसार, वह पोर्टफोलियो के कुल मूल्य को बनाए रखते हुए एक निवेश फर्म से दूसरे में प्रबंधन कर सकता है।

पोर्टफोलियो मैनेजर के लाभ

एक प्रबंधक द्वारा पोर्टफोलियो प्रबंधन में मदद करता है:

पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है?
• निवेश में आपदाओं से बचना।
• पोर्टफोलियो में अस्थिरता को कम करके जोखिम को कम करना।
• धन का इष्टतम आवंटन।

महत्वपूर्ण बिंदु

प्रबंधक द्वारा उपयोग की जाने वाली विभिन्न निवेश शैलियाँ इस प्रकार हैं:

पर आधारित	प्रकार
पूंजीकरण	छोटी टोपी	बड़ी टोपी
ध्यान दें	मान	विकास
दृष्टिकोण	सक्रिय है	निष्क्रिय
ट्रेडिंग	गति	विरोधाभासी

वित्तीय सलाहकार बनाम पोर्टफोलियो मैनेजर अंतर

'वित्तीय सलाहकार' और 'पोर्टफोलियो मैनेजर' शब्द अक्सर पर्यायवाची रूप से उपयोग किए जाते हैं। लेकिन दोनों के बीच मतभेद हैं। आइए अब हम मतभेदों को जानें:

पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है?

अंतर का बिंदु	वित्तीय सलाहकार	पोर्टफोलियो प्रबंधक
भूमिका	वे ग्राहक के दीर्घकालिक वित्तीय उद्देश्यों का समर्थन नहीं करते हैं। वित्तीय सलाहकार ग्राहकों को उनकी वित्तीय स्थिति के आधार पर सुझाव देते हैं।	पोर्टफोलियो मैनेजर का काम क्लाइंट के वित्तीय और निवेश से संबंधित उद्देश्यों का ध्यान रखना है।
कर्तव्य	वित्तीय सलाहकार क्लाइंट के लिए ट्रस्ट द्वारा कानूनी रूप से बाध्य नहीं हैं।	वे ग्राहक के सर्वोत्तम हित के लिए एक ट्रस्ट द्वारा कानूनी रूप से बाध्य हैं।
शुल्क	वे उन उत्पादों के आधार पर फीस और कमीशन कमाते हैं जो उनके द्वारा ग्राहक को बेचे जाते हैं।	उन्हें उनके द्वारा प्रबंधित संपत्ति के प्रतिशत के आधार पर शुल्क प्राप्त होता है।
प्रबंधन	उन्हें कभी-कभी अपना हौसला बढ़ाने के लिए मजबूर किया जा सकता है।	चूंकि उन्हें कोई कमीशन प्राप्त नहीं होता है, इसलिए वे ऐसे उत्पादों की देखरेख करने की कोशिश नहीं करते हैं जो उन उत्पादों के ग्राहक के लिए उपयोगी नहीं हैं जो उनके सर्वोत्तम हित में नहीं हैं।

निवेशक, वास्तव में, अपनी आवधिक आय, लाभ और बचत के प्रबंधन के लिए वित्तीय सलाहकारों के पोर्टफोलियो प्रबंधकों को प्राथमिकता देते हैं।

निष्कर्ष

योग करने के लिए, एक पोर्टफोलियो मैनेजर की भूमिका निभाना बहुत ही चुनौतीपूर्ण होता है, लेकिन साथ ही, यह पर्याप्त रूप से पुरस्कार भी प्रदान करता है। यह चुनौतियों के साथ-साथ विकास, कमाई और सीखने के अवसरों की एक विस्तृत श्रृंखला पेश करता है। वित्तीय बाजारों के लिए एक स्वभाव के साथ, शोध के लिए बहुत समय बिताने के लिए जोखिम उठाने और तैयार होने की इच्छा रखने वाला व्यक्ति, और विश्लेषण करने की क्षमता के साथ उपयुक्त पाठ्यक्रम का पीछा कर सकता है जो उसे / उसके पोर्टफोलियो प्रबंधक पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? बनने में सक्षम बनाता है।

पोर्टफोलियो प्रबंधन

पोर्टफोलियो प्रबंधन

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'पोर्टफोलियो प्रबंधन' क्या है

पोर्टफोलियो प्रबंधन निवेश और नीति के बारे में फैसले करने के उद्देश्य, नीतियों के उद्देश्य से निवेश, व्यक्तियों और संस्थानों के लिए परिसंपत्ति आवंटन और प्रदर्शन के खिलाफ जोखिम को संतुलित करने का कला और विज्ञान है। पोर्टफोलियो प्रबंधन कर्ज, बनाम इक्विटी, घरेलू बनाम अंतरराष्ट्रीय, विकास बनाम सुरक्षा, और कई अन्य व्यापार-बंदों की पसंद में ताकत, कमजोरियों, अवसरों और खतरों का निर्धारण करने के लिए है, जो किसी भी भूख के कारण वापसी को अधिकतम करने का प्रयास करता है। जोखिम।

डाउन 'पोर्टफोलियो मैनेजमेंट' को खत्म करना

पारस्परिक और विनिमय-व्यापार वाले फंड (ईटीएफ) के मामले में, पोर्टफोलियो प्रबंधन के दो रूप हैं: निष्क्रिय और सक्रिय निष्क्रिय प्रबंधन केवल एक मार्केट इंडेक्स ट्रैक करता है, सामान्यतः इंडेक्सिंग या इंडेक्स निवेश के रूप में संदर्भित होता है। सक्रिय प्रबंधन में एक एकल प्रबंधक, सह-प्रबंधकों या प्रबंधकों की एक टीम शामिल होती है जो व्यक्तिगत होल्डिंग्स पर शोध और फैसले के आधार पर निवेश के फैसले के जरिए एक फंड के पोर्टफोलियो को सक्रिय रूप से प्रबंधित करते हुए बाजार में वापसी को हराते हैं। बंद अंत फंड आमतौर पर सक्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं।

पोर्टफोलियो प्रबंधन के प्रमुख तत्व

परिसंपत्ति आवंटन: प्रभावी पोर्टफोलियो प्रबंधन की कुंजी संपत्तियों का दीर्घकालिक मिश्रण है पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? एसेट आवंटन इस समझ के आधार पर है कि विभिन्न प्रकार की संपत्तिएं कॉन्सर्ट में नहीं बढ़ती हैं, और कुछ अन्य की तुलना में अधिक अस्थिर हैं एसेट आवंटन एक निवेशक के जोखिम / रिटर्न प्रोफाइल का अनुकूलन करना चाहता है जो एक दूसरे के लिए कम सहसंबंध रखने वाले संपत्तियों के मिश्रण में निवेश करते हैं। एक अधिक आक्रामक प्रोफ़ाइल वाले निवेशक अपने पोर्टफोलियो को अधिक अस्थिर निवेश की ओर ले सकते हैं। एक अधिक रूढ़िवादी प्रोफ़ाइल वाले निवेशक अपने पोर्टफोलियो को अधिक स्थिर निवेशों पर बढ़ा सकते हैं।

विविधीकरण: निवेश में एकमात्र निश्चितता यह है कि विजेताओं और हारने वालों की लगातार भविष्यवाणी करना असंभव है, इसलिए विवेकपूर्ण दृष्टिकोण निवेश की एक टोकरी बनाना है जो परिसंपत्ति वर्ग के भीतर व्यापक प्रदर्शन प्रदान करते हैं। विविधता एक परिसंपत्ति वर्ग के भीतर जोखिम और इनाम का प्रसार है क्योंकि यह जानना मुश्किल है कि किसी परिसंपत्ति वर्ग या क्षेत्र के किसी खास उप-पक्ष को दूसरे से बेहतर प्रदर्शन करने की संभावना है, विविधीकरण समय के साथ सभी क्षेत्रों के रिटर्न पर कब्जा करने का प्रयास करता है, लेकिन किसी एक समय में कम अस्थिरता के साथ। उचित विविधीकरण विभिन्न प्रकार के प्रतिभूतियों, अर्थव्यवस्था और भौगोलिक क्षेत्रों के क्षेत्रों में होता है।

रिबैलेंसिंग: यह एक पद्धति है जिसका इस्तेमाल पोर्टफोलियो को अपने मूल लक्ष्य आवंटन को वार्षिक अंतराल पर वापस करने के लिए किया जाता है।एसेट मैनेजमेंट को बनाए रखने के लिए यह महत्वपूर्ण है कि किसी निवेशक के जोखिम / रिटर्न प्रोफाइल को सबसे अच्छा दर्शाया जाए। अन्यथा, बाजारों की गतिविधियों पोर्टफोलियो को अधिक जोखिम या कम वापसी के अवसरों का खुलासा कर सकती है। उदाहरण के लिए, एक पोर्टफोलियो जो 70% इक्विटी और 30% फिक्स्ड-आय आवंटन के साथ शुरू होता है, एक विस्तारित मार्केट रैली के माध्यम से, 80/20 आवंटन में बदलाव करता है जो पोर्टफोलियो को जोखिम से अधिक जोखिम में निवेशक को सहन कर सकता है। रीबलनिंग लगभग हमेशा उच्च मूल्य वाली / कम-मूल्य वाली प्रतिभूतियों की बिक्री पर जोर देता है और कम-मूल्य वाले / उच्च-मूल्य वाले या आउट-ऑफ-एवर सिक्योरिटीज में आय की पुनरीक्षा करता है। रिबैलेंसिंग की वार्षिक पुनरावृत्ति निवेशकों को लाभ प्राप्त करने और निवेशकों के जोखिम / रिटर्न प्रोफाइल से जुड़े पोर्टफोलियो को रखते हुए उच्च क्षमता वाले क्षेत्रों में विकास के अवसरों का विस्तार करने में सक्षम बनाता है।